In un contesto di perduranti bassi tassi d’interesse, Generali Italia lancia
GeneraValore, la nuova soluzione di investimento assicurativa per catturare le
opportunità dei megatrend che stanno caratterizzando lo sviluppo dell’economia
globale.
GeneraValore si rivolge ai clienti con una maggiore propensione al rischio e conciliando le potenzialità di performance dei mercati azionari con la stabilità della gestione separata. La componente azionaria verrà investita in azioni di società per le quali i cambiamenti demografici, i nuovi modelli di business e gli investimenti socialmente responsabili, rappresentano le priorità di sviluppo.
Marco Sesana, Country Manager e Amministratore Delegato di Generali Italia ha
dichiarato: “Con GeneraValore completiamo la nostra offerta di soluzioni di
investimento ibride, rispondendo ad ogni esigenza del cliente. 5.000 agenti e
consulenti sono coinvolti in un road show con investitori internazionali di altissimo
livello, un’innovazione nel modo di fare formazione alle reti assicurative, per
accrescere il livello di capacità di consulenza verso i clienti. La nuova offerta e la
capacità consulenziale delle nostre reti sono i driver per raggiungere l’obiettivo di
completare il passaggio al catalogo ibrido entro fine 2018. Le azioni strategiche già
intraprese ci hanno già permesso a giugno 2017 di raddoppiare la nuova produzione
ibrida rispetto al semestre 2016, superando il 60% della raccolta totale”.
L’obiettivo di GeneraValore è mettere insieme in modo virtuoso la ricerca di rendimento
e il controllo della stabilità del portafoglio. Il premio unico versato dall’investitore è
inizialmente ripartito in parti uguali tra una componente multicomparto azionaria e la
Gestione Separata Gesav, che si caratterizza per continuità e solidità dei rendimenti
con l’obiettivo di fornire stabilità al capitale investito. GeneraValore è proposto per un
orizzonte lungo di investimento. Al momento di sottoscrivere il contratto l’assicurato
può scegliere tra due componenti multi comparto: Challenge e Challenge Plus.
Le linee multicomparto, selezionate con il supporto e l’esperienza di Banca Generali
che monitorerà l’analisi degli equilibri delle stesse nel portafoglio, rappresentano una
soluzione d’investimento di ultima generazione composta da 4 strategie. Le prime tre
sono azionarie tematiche. In ottica di lungo periodo i gestori investono in modo
innovativo sui mercati azionari e “catturano” la crescita mediante investimenti in
specifici “trend”:
– cambiamenti demografici con una particolare attenzione ai titoli dei Paesi emergenti caratterizzati da dinamiche di forte crescita della popolazione ed a quelli di aziende che rispondono alle nuove esigenze di consumo delle giovani generazioni (millennials) o degli anziani specie, per i secondi, in termini di servizi a loro dedicati (Silver Age);
– nuovi modelli di business in cui l’innovazione rappresenta il fattore differenziale su cui puntare, soprattutto in imprese di piccola e media capitalizzazione attive nelle nuove frontiere della tecnologia e dell’intelligenza artificiale;
– investimenti socialmente responsabili, dove ormai si rivolge il 15% del totale degli attivi gestiti a livello mondiale, per la crescente attenzione dei Governi e dell’opinione pubblica verso investimenti attenti all’uso responsabile delle risorse, ai problemi posti dal cambiamento climatico, al valore sociale dell’impresa.
Le tre strategie azionarie sono ribilanciate in modo dinamico con un modello di “Risk
Parity”, un algoritmo che misura e ripartisce periodicamente il rischio tra i diversi “temi”.
A contenere la volatilità entro i limiti desiderati contribuisce anche la quarta strategia
che si attiva a scopo di protezione del portafoglio in caso di repentine flessioni dei corsi
azionari.
Completano GeneraValore i servizi di gestione e protezione a disposizione degli investitori per consolidare e trasferire alla gestione separata, ad esempio, le
plusvalenze ottenute nella linea multicomparto (servizio Consolida), o per liquidare le
stesse plusvalenze quando raggiungono un determinato ammontare (servizio
Realizza) o per riscatti automatici pianificati dopo i 55 anni di età (servizio Pianifica), un
efficace strumento di decumulo del capitale accantonato.
Infine il sottoscrittore può aggiungere coperture complementari di protezione (in caso di
premorienza) per sé o i propri cari.
